5 видов компаний-мошенников, с которыми опасно работать

Контрагенты-мошенники часто работают по схожим схемам. Рассказываем, какие есть сценарии обмана и как защитить себя от недобросовестных партнёров, чтобы не потерять деньги.

Компания-призрак

Фирма предлагает на сайте или в соцсетях свои услуги — например, по поставке офисных стульев. При этом просит оплатить товар на карту директора или по специальной ссылке. Мотивирует тем, что так будет хорошая скидка, — рассчитывая сэкономить, клиент соглашается. В итоге мошенники исчезают, а компания-заказчик остаётся без денег и товара.

Как защититься. С компанией-призраком фактически никакой фирмы нет: могут использоваться вымышленные названия, адреса, ОГРН, ИНН в расчёте на то, что никто не станет проверять данные. Поэтому первый способ защиты — проверка контрагента по базе ЕГРЮЛ. Достаточно вбить ИНН или ОГРН, и сайт покажет компанию с такими реквизитами.

Если компания существует, сайт предложит скачать выписку по ней. Если организации с такими реквизитами нет, поиск выдаст ошибку

Второй способ защиты — оплата с банковского счёта заказчика на реквизиты юридического лица-контрагента, а не на карту физлица. Если со стороны контрагента в счёте указаны неверные реквизиты, банк заметит это и не проведёт платёж.

Компания-двойник

Компания старается быть похожей на крупного представителя рынка. Например, делает сайт и логотип в таком же стиле и выбирает название, которое ассоциируется с известным брендом. Клиенту кажется, что он работает с крупной корпорацией, поэтому договор заключает на доверии — без дополнительных проверок. В итоге заказчик может потратить деньги и не получить ничего взамен.

Как защититься. Работает проверка по ЕГРЮЛ. Нужно посмотреть, где и как давно зарегистрирована компания, кто её учредители и руководители. Обратите внимание на форму регистрации: крупные бренды часто будут публичными акционерными обществами (ПАО), а компания-двойник, скорее всего, обществом с ограниченной ответственностью (ООО).

Если новый контрагент очень похож на известную компанию, стоит также изучить отзывы о работе с ним в интернете. А ещё можно поискать судебные дела в картотеке арбитражных дел. Нужно вбить реквизиты компании, и поиск покажет, какие судебные разбирательства были у компании. Если найдутся претензии со стороны известного бренда или пострадавших контрагентов, торопиться с заключением договора не стоит.

Компания-пустышка

Организация официально зарегистрирована и есть в базе ЕГРЮЛ. При этом у неё не будет офиса, склада или производства — в зависимости от вида деятельности. А также сотрудников, имущества и реально проведённых сделок. Руководитель формальный, который на самом деле не работает в фирме, а только числится в документах. Когда с такой компанией заключают договор и переводят предоплату, её представитель больше не выходит на связь.

Как защититься. Проверка по ЕГРЮЛ поможет только в том, чтобы оценить возраст компании. Если юрлицо создано совсем недавно, можно заподозрить вероятность обмана и тщательнее изучить контрагента. Для этого стоит поискать отзывы других клиентов, попросить рекомендации деловых партнёров. Также можно изучить информацию, в каких юрлицах ещё фигурирует имя руководителя организации. Возможно, он уже был директором 15 компаний-банкротов — это тоже повод заподозрить обман.

Компания-умелец

Организация берётся за любую работу — от поставки воды в офис до проектирования автоматизированных систем управления технологическим процессом. При этом у неё может не быть соответствующих лицензий и персонала. Такая компания может даже оказать заявленные услуги, но через субподрядчиков, а результат работы в итоге будет непредсказуемым.

Как защититься. Нужно проверять данные, которые влияют на работу контрагента. Можно запросить лицензии или копии документов об образовании специалистов. Если для работы нужны разрешения от государственных органов, например Ростехнадзора, стоит убедиться, что фирма действительно имеет право оказывать конкретные услуги. На сайтах ведомств обычно есть реестры, где можно проверить наличие лицензии или допуска к работам в конкретной сфере.

Компания — обманщик в документах

Обсуждения прошли, детали сделки понятны, осталось только подписать договор. На этом этапе есть риск, что в документах не будет прописано чётких деталей сделки и ответственности сторон. Вместе с договором контрагент сразу может давать на подпись акт выполненных работ — доказать потом, что услуги на самом деле не оказаны, будет очень сложно.

Другой вариант мошенничества: компании предварительно согласовали договор, но на подпись контрагент передаёт совсем другой документ. Например, первая страница и реквизиты будут верными, а в середине — новые нюансы, которые вредят интересам заказчика.

Как защититься. Проверять не только контрагента, но и документы желательно с юристом на любом этапе работы. Это поможет вовремя заметить нестыковки и исправить недочёты либо вовсе прекратить работу с недобросовестной компанией.

Как быстро проверить контрагента

Это можно сделать с помощью сервиса «Светофор» от УБРиР. По ИНН сервис ищет данные о компании и оценивает их по 40 критериям, подробнее об этом рассказали в статье «Как проверить надёжность контрагента».

Чтобы проверить компанию, перейдите на страницу услуги и нажмите «Подключить сервис». Он интегрирован в интернет-банк «УБРиР Бизнес Лайт 2.0».