Как проверить надёжность контрагента

Сервис «Светофор» позволяет проверять контрагентов в интернет-банке «УБРиР Бизнес Лайт 2.0». С помощью этого инструмента предприниматели могут проявлять должную осмотрительность, оценивать риски, сохранять деньги и деловую репутацию.

Рассказываем в статье, как работает сервис «Светофор» и кому он подойдёт.

Какие задачи решает Светофор

Сервис «Светофор» ищет информацию об организациях и предупреждает пользователя, если есть риск проведения сомнительных операций. Предприниматель получает отчёты о поставщиках и подрядчиках, оценивает эту информацию и решает, переводить деньги на расчётные счета контрагентов или нет.

Клиенты УБРиР используют сервис «Светофор» в качестве бизнес-помощника, который выполняет следующие задачи:

• Позволяет делать неограниченное количество проверок. Компания может ежедневно оценивать состояние бизнеса партнёров — банк не ограничивает число отчётов. За небольшую сумму ежемесячного платежа можно получить неограниченное количество сигналов Светофора и отчётов о контрагентах.
• Направляет уведомления по счёту. Клиент банка видит информацию обо всех операциях в интернет-банке или мобильном приложении.
• Автоматически заполняет реквизиты получателя. Сервис экономит время при проведении онлайн-платежей и исключает вероятность ошибки.
• Формирует подробный отчёт о деятельности контрагентов. Сервис собирает актуальные сведения о партнёрах из нескольких десятков источников и даёт рекомендации по снижению рисков.
• Снижает риск возникновения дебиторской задолженности. Если у поставщика есть долги или его счета заблокированы, сервис предупредит, что контрагент не может исполнить обязательства по договору.

Как работает сервис

Сервис проверяет официальные источники и сортирует информацию на важную и неважную с помощью 40 критериев риска — финансовых, юридических и поведенческих. Светофор полностью интегрирован в интернет-банк «УБРиР Бизнес Лайт 2.0» и доступен как в справочнике контрагентов, так и при оформлении платежа.

Проверка партнёра с помощью сервиса «Светофор» состоит из двух шагов.

Шаг 1: введите ИНН контрагента. После этого загорятся два цветных индикатора, которые отразят статус организации. Первый основывается на информации, которая есть у банка, второй — на сведениях из открытых источников. К таким ресурсам относятся, например, реестры Центрального банка РФ, ФНС России, Росстата и арбитражных судов.

Индикаторы отображаются рядом с реквизитами контрагента

У каждого индикатора три цвета: красный, жёлтый и зелёный. Когда банк оценивает надёжность контрагента по информации из своей базы, сигнал означает следующие статусы компании:

• Красный сигнал— обнаружен высокий риск мошенничества, поэтому банк не переведёт деньги на счёт контрагента. Кроме того, этот цвет может означать, что компания ликвидирована или скоро прекратит свою деятельность.
• Жёлтый сигнал— найдены признаки сомнительных операций со стороны контрагента. Иногда этот цвет означает, что в отношении контрагента ведётся исполнительное производство по налогам или есть арбитражные дела на значительную исковую сумму. Клиент банка может самостоятельно решить, сотрудничать с этой компанией или нет.
• Зелёный сигнал— не обнаружены признаки сомнительных операций.

Второй индикатор отображает информацию из открытых источников. Его цвет передаёт следующие оценки:

• Красный сигнал — есть факты, что компания ликвидирована или скоро прекратит работать.
• Жёлтый сигнал— обнаружены маркеры, на которые стоит обратить внимание. Например, недавно сменился руководитель или в реестре есть иски на крупные суммы по арбитражным делам.
• Зелёный сигнал— найдены только положительные маркеры в работе компании.

Шаг 2: проверьте контрагента. В сервисе можно посмотреть подробный отчёт о поставщике, чтобы узнать, почему его статус загорелся красным или жёлтым цветом. Для этого нажмите «Проверить контрагента». Сервис покажет актуальную информацию об организации:

• реквизиты контрагента;
• бухгалтерские отчёты по форме 1 и 2;
• важные судебные дела, в которых контрагент выступал в качестве ответчика;
• госзакупки с участием компании;
• договоры лизинга;
• учредители контрагента;
• уплаченные налоги;
• рекомендации по работе с компанией.

Сервис даст рекомендации по работе с контрагентом, а вы решаете, переводить оплату на его расчётный счёт или нет.

Кому подходит сервис

Сервис «Светофор» помогает проверять контрагента перед тем, как заключить сделку или продлить договор. Поэтому программой пользуются разные участники рынка.

ИП и юрлица. Предприниматели регулярно закупают материалы для производства продуктов и дальнейшей продажи — сервис снизит риск появления убытков. Светофор особенно актуален для малого бизнеса, у которого пока нет средств на содержание собственной службы безопасности.

Участники госконтрактов. С помощью сервиса государственные корпорации и бюджетные учреждения могут проверить участников, которые подали заявки на тендер. Это позволит выбрать надёжного поставщика.

Бизнес, у которого более 15 контрагентов. Если у компании много поставщиков, сложно отследить репутацию каждого. Сервис проверяет контрагентов автоматически, когда пользователь вводит данные для платежа.

Как подключить сервис

Чтобы пользоваться сервисом «Светофор», предпринимателю нужно завести расчётный счёт. В УБРиР это можно сделать онлайн — достаточно заполнить заявку на сайте. Менеджер банка приедет в удобное для вас место и время, чтобы оформить необходимые документы. Затем останется авторизоваться в интернет-банке «УБРиР Бизнес Лайт 2.0» и подключить сервис.

Дополнительно с сервисом «Светофор» можно использовать систему «ЮР-ЛИ», чтобы оценить платёжеспособность контрагента. Программа проверит состояние бизнеса партнёра и даст рекомендации о максимальной сумме заключения договора, вероятности возврата денег и рисках банкротства контрагента.

Чтобы познакомиться с тарифами на подключение сервиса «Светофор», переходите на сайт УБРиР.