С чего начать?
В России торговля ценными бумагами ведется на двух биржах: Московской (самая крупная) и Санкт-Петербургской. Там встречаются покупатели и продавцы для совершения сделок. Однако просто так начать торговать не получится. Нужен брокер.
Брокерская организация — посредник между вами и биржей. Она занимается вашими инвестициями: от исполнения ваших распоряжений, касающихся операций с ценными бумагами, до выстраивания готовых стратегий инвестирования и берет за это свою комиссию. Кроме того, брокерские услуги может оказывать банк.
У брокерской компании обязательно должны быть:
- Лицензия, выданная Федеральной службой по финансовым рынкам или Центральным банком РФ. Обычно они выставляются на сайте организации.
- Регистрация в РФ. Тогда она будет подчиняться российским законам.
- Правила, по которым договор с инвестором заключается только по паспорту.
Есть сомнения — проверьте, входит ли компания в список профессиональных участников рынка на сайте ЦБ или есть ли она в списке участников торгов на сайте Московской биржи.
Выбирайте стратегию
Золотое правило инвестирования — чем выше доход, тем больше риск. Помните об этом, выбирая стратегию и формируя инвестиционный портфель. Чтобы доход от торговли ценными бумагами был стабильным, уравновесьте риски и вкладывайтесь надолго.
Под уравновешиванием рисков следует понимать распределение своих средств по разным инструментам. Тогда, если по одному из них доходность снизится, другие смогут компенсировать убытки. Выбор стратегии зависит от вас.
КОНСЕРВАТИВНАЯ СТРАТЕГИЯ: в портфеле вклады, драгметаллы, облигации. При таких инструментах инвестора ждет высокая надежность, но низкая доходность.
СМЕШАННАЯ СТРАТЕГИЯ: в портфеле акции и облигации (соотношение 30/70)
надежность средняя / доходность средняя.
АГРЕССИВНАЯ СТРАТЕГИЯ: в портфеле акции и облигации (соотношение 80/20)
надежность низкая / доходность высокая.
Совет: прежде чем начинать торговать на бирже, изучите финансовый инструмент, в который хотите вложиться. Повышайте свою финансовую грамотность: читайте профильные блоги, книги «для чайников», различные справочники, ходите на семинары (тем более, есть бесплатные и удаленные) по инвестициям. Профессионалы расскажут вам о мире торговли на бирже просто и понятно. Кроме того, можно обратиться за консультацией к самим брокерским компаниям. Главное — разобраться, что такое акции, облигации, фьючерсы, опционы, ETF-фонды.
Что дальше?
Вы понимаете, что собираетесь продавать и покупать? Заключайте договор с брокером. Он откроет для вас специальный счет и предложит программу, с помощью которой можно торговать ценными бумагами через интернет.
Сегодня одна из самых распространенных торговых платформ — QUIK. Она позволяет контролировать финансы и ценные бумаги в портфеле, создавать заявки и заключать сделки.
Как происходит торговля?
Грубо говоря, торговля на бирже сравнима с торговлей на рынке. Вы видите огурцы по цене продавца, вы можете с ней согласиться — купить, можете сторговаться — предложить свою цену, а может вообще пройти мимо — то есть не заключить сделку.
На фондовом рынке вы выбираете продукт (акции, облигации и прочее) из тех, что предлагает рынок. Отправляете заявку, состоящую из цены и количества бумаг, которые хотите купить. Совершаете сделку, если вы с продавцом сошлись в цене.
Однако на рынке вы не знаете, по какой цене были проданы эти огурцы предыдущему покупателю. Продавец волен менять цену, как ему вздумается. А вот на бирже постоянно следят за тем, за сколько в итоге были проданы те или иные продукты. Об этом знают все участники и видят котировки всех заявок в «биржевом стакане». Торги проходят в электронном виде, процесс торгов отображается на вашем мониторе / в смартфоне.
Сбор заявок, или аукцион открытия, наступает перед стартом торгов и дает ценовой ориентир для первых сделок, исключая манипуляцию на старте.
Основная сессия идет с момента открытия до момента закрытия торгов. На Московской бирже это время с 10:00 до 18:39:59 по московскому времени. В течение этого периода активность торговли может существенно колебаться (как правило, самые интенсивные часы — утренние).
В последние секунды торговой сессии наступает аукцион закрытия. Он также устраняет возможность манипулирования.
Не сидите на месте
В отличие от банковских вкладов, чья доходность не подвержена значительным колебаниями в долгосрочной перспективе, фондовый рынок не дает инвесторам расслабляться. Чтобы грамотно управлять своими финансами, нужно всегда следить за состоянием рынка, оценивать эффективность инвестиций и пересматривать портфель.
Начинающему инвестору советуем держать до 40% портфеля в деньгах, а все остальное распределять в соотношении 30 на 70, где последние — инструменты с низким риском, например, облигации государственного займа, фонды облигаций. И еще: не покупайте ценные бумаги, которые вам непонятны.
Риск оценить сложно, но для этого необязательно быть финансовым аналитиком. Достаточно следить за состоянием экономики в стране и в мире. Заинтересовавшись акциями какой-то компании, посмотрите, что с ней было за последние несколько лет. Запомните, безрисковых инструментов инвестирования не бывает. Поэтому инвестируйте свободные деньги, а не средства, которые вы копите на образование детей или шубу жене, а также не инвестируйте на заемные.
И последнее. Есть миф, что фондовый рынок — только для миллионеров. В реальности финансовые консультанты говорят о том, что для первых шагов на бирже достаточно 30 тысяч рублей. Этого хватит для формирования первоначального портфеля и оплаты комиссий брокеру. При этом на банковские вклады россияне приносят в разы больше.
