Квалифицированный инвестор
Наличие статуса квалифицированного инвестора открывает доступ к полному перечню финансовых инструментов, обращающихся на Московской бирже. Инвестору в этом случае не нужно проходить тесты для покупки сложных финансовых инструментов.
Финансовые инструменты, доступные только клиентам со статусом квалифицированного инвестора, определяет Указание Банка России от 9 января 2023г. № 6347-У «О ценных бумагах и производных финансовых инструментах, предназначенных для квалифицированных инвесторов».
Статус квалифицированного инвестора может получить физическое или юридическое лицо, которое соответствует определенным условиям, перечисленным в статье 51.2 Федерального закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Автоматически этот статус присваивается профессиональным участникам финансового рынка. К ним относятся:
- Брокеры, профессиональные управляющие, дилеры, инвестиционные и негосударственные пенсионные фонды, некоторые некоммерческие организации.
- Ряд государственных или международных финансовых организаций — например, Банк России, Мировой банк, Международный валютный фонд и так далее.
- Некоторые кредитные организации.
Условия получения статуса
Чтобы получить статус квалифицированного инвестора, физическому лицу необходимо соответствовать одному из условий, установленных Федеральным законом от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» и Порядком принятия в ПАО КБ «УБРиР» решения о признании лица квалифицированным инвестором:
- Иметь активы, общая сумма которых превышает 6 млн рублей. Учитываться будут средства на текущих или накопительных счетах и банковских вкладах, а также средства, переданные в доверительное управление, находящиеся на обезличенных металлических счетах или вложенные в ценные бумаги.
- Иметь опыт работы с ценными бумагами. Для этого необходимо не менее трех лет работать в компании, которая занимается ценными бумагами, или не меньше двух лет в организации, которая сама является квалифицированным инвестором.
- Обладать достаточным опытом инвестирования и инвестировать регулярно. Оборот по всем совершенным сделкам за последний год должен составлять не менее 6 млн рублей, причем нужно совершать как минимум одну сделку в месяц и не менее 10 сделок за квартал.
- Иметь подходящее образование. Для этого необходимо получить высшее образование в вузе, который может аттестовать студентов в сфере профессиональной деятельности на финансовом рынке. Другой вариант — обладать одним из следующих документов: свидетельство о квалификации, выданное в соответствии с частью 4 статьи 4 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 238-ФЗ «О независимой оценке квалификации» или сертификатами типов FRM, CFA или CIIA.
Необходимые документы
Для оформления статуса квалифицированного инвестора клиенту необходимо предоставить в Банк подтверждающие документы — их перечень будет различаться в зависимости от того, какому из перечисленных условий соответствует претендент. Могут понадобиться следующие бумаги:
- Документы о владении имуществом. Можно показать выписку с банковского счета, выписки по вкладам, отчеты банковского управляющего и так далее — то есть любые бумаги, которые могут подтвердить, что общая сумма ваших активов составляет более 6 млн.
- Трудовая книжка или ее заверенная копия. Заверить ее может как работодатель с последнего места работы, так и сам претендент на статус квалифицированного инвестора, если на данный момент он нигде не работает.
- Для подтверждения частоты и общей суммы сделок понадобится брокерский отчет за последний год.
- Для подтверждения квалификации нужно предоставить оригинал либо заверенную копию диплома о высшем образовании, перечисленных сертификатов либо свидетельств о квалификации.
В случае принятия решения о признании клиента квалифицированным инвестором, Банк вносит соответствующую запись о его включении в реестр лиц, признанных квалифицированными инвесторами, не позднее следующего рабочего дня со дня принятия решения о признании клиента квалифицированным инвестором.
Исключение из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами
Клиент, признанный квалифицированным инвестором, вправе подать в Банк заявление об исключении его из реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами, в произвольной форме на бумажном носителе по адресу: 620063, Российская Федерация, Свердловская область, г. Екатеринбург, ул. 8 Марта, д. 51, этаж 11. Контактный телефон: 8(800) 1000-200, (343) 2-644-644. В этом случае клиент утрачивает возможность, пользуясь услугами Банка, приобретать ценные бумаги и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в отношении которых клиент был признан Банком квалифицированным инвестором.
Клиент, признанный квалифицированным инвестором, может быть исключен из реестра по решению Банка при несоблюдении указанным лицом требований, соответствие которым необходимо для признания Клиента квалифицированным инвестором, в том числе, в случае если Банком будет установлен факт предоставления Клиентом недостоверной информации, для признания его квалифицированным инвестором.
В случае если клиент, признанный квалифицированным инвестором, в течение более чем 30 (тридцати) дней, при наличии соответствующего запроса Банка, не предоставляет документы подтверждающие соответствие клиента требованиям Порядка принятия в ПАО КБ «УБРиР» решения о признании лица квалифицированным инвестором, Банк вправе исключить такого клиента из реестра в течение 5 (пяти) рабочих дней с даты принятия Банком соответствующего решения.
С «Порядком принятия в ПАО КБ „УБРиР“ решения о признании лица квалифицированным инвестором» можно ознакомиться здесь.
Получить дополнительную информацию вы можете в Инвестиционном центре УБРиР.
